Notas sobre os mecanismos de lavagem de dinheiro mais praticados por policiais que mancham as suas corporações e causam desestímulo e vergonha nos seus pares de distintivo ou farda!  

Inicialmente, aqui se fala de gente que ultrapassa o termômetro da dignidade se entregando ao  crime e suas consequências ; expondo a própria  família e instituição a desonras e condenação geral. 

Desejo justiça a você que além de bandido também  é um grande filho da puta , explorador do trabalho e competência do alheio; além de exibido , ingrato ,  mesquinho , caguete e falso moralista!

Construção:

Superfaturamento de obras: Criminosos e corruptos em geral  podem manipular artificialmente os custos , seja para mais, ou seja, para menos ,  da construção de imóveis  para justificar a limpeza de  quantias de dinheiro ilícito.

Pouco importa seja quantia grande , mediana ou pequena.

 Uso de empresas de fachada: Podem criar empresas fictícias de construção para simular serviços e justificar movimentações financeiras.

Mistura de fundos lícitos e ilícitos: Combinam dinheiro “sujo” com investimentos legítimos em projetos de construção.

Venda de imóveis:

– Subvalorização/supervalorização: Declaram valores inferiores ou superiores ao real nas transações para justificar movimentações financeiras suspeitas.

– Compra e venda rápida: Adquirem imóveis e os revendem rapidamente para simular lucros e “limpar” o dinheiro.

– Uso de testas-de-ferro: Utilizam terceiros para realizar as transações, ocultando o verdadeiro proprietário. Prática de escambo , joias, relógios e  automóveis . Uso corrente de moedas estrangeiras.

Administração de aluguéis próprios:

– Simulação de contratos de aluguel: Criam contratos fictícios para justificar entrada de recursos ilícitos como se fossem aluguéis.

– Pagamentos em espécie: Recebem aluguéis em dinheiro vivo para dificultar o rastreamento.

– Mistura com receitas legítimas: Combinam rendimentos de aluguéis reais com dinheiro ilícito para dificultar a detecção.

Alguns sinais de alerta incluem:

– Transações incompatíveis com o patrimônio ou capacidade financeira das partes.

– Pagamentos realizados por terceiros não relacionados ao negócio.

– Operações envolvendo pessoas de países considerados de alto risco pelo GAFI.

– Transações com valores próximos aos limites de comunicação obrigatória.

– Compra de imóveis sem interesse aparente na localização ou condições do bem.

Exemplo:  POLÍTICOS E POLICIAIS COMPRANDO IMÓVEIS NA CRACOLANDIA!

Policiais corruptos já foram denunciados por lavar dinheiro através da construção, compra , venda e locação de imóveis  no litoral de São Paulo:

Compra  por contrato de gaveta de imóveis de luxo: compra de casas em condomínios de alto padrão no litoral paulista, como o Jardim Acapulco em Guarujá e a Riviera de São Lourenço em Bertioga, com valores entre R$ 3 milhões e R$ 9,9 milhões.

Uso de laranjas: Policiais corruptos podem registrar os imóveis em nome de terceiros para ocultar a verdadeira propriedade.

Subfaturamento de obras: Podem manipular  artificialmente os custos de construção ou reforma a demonstrar compatibilidade com os rendimentos lícitos seu e da família. Combinação de dinheiro da corrupção com recursos de origem legal para dificultar o rastreamento.

Empresas de fachada: Criar empresas de construção civil ou imobiliárias para movimentar o dinheiro ilícito.

Transações fictícias: Simular compras e vendas de imóveis que na realidade não ocorreram, apenas para movimentar dinheiro.

Aluguel de temporada: Usar os imóveis para locação de temporada, justificando entradas de dinheiro como receitas de aluguel.

Valorização artificial: Comprar e vender rapidamente os imóveis, manipulando os valores para justificar lucros.

É importante notar que essas práticas são ilegais e não refletem o comportamento da maioria dos policiais.

E as autoridades competentes trabalham constantemente para identificar e combater esquemas de lavagem de dinheiro no setor imobiliário.

                                                   FUGINDO DO  RIF  e do RIFLE

O Relatório de Inteligência Financeira (RIF) é um documento produzido pelo Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), que é a Unidade de Inteligência Financeira do Brasil. Suas principais características são:

 Finalidade: Analisar e identificar operações financeiras suspeitas que possam indicar práticas de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou outros ilícitos.

 Conteúdo: Resultado das análises de inteligência financeira decorrentes de comunicações recebidas, intercâmbio de informações ou denúncias.

 Sigilo: O conteúdo do RIF é protegido por sigilo constitucional e não está sujeito às classificações da Lei de Acesso à Informação.

 Destinatários: Quando há indícios de ilícitos, os RIFs são encaminhados às autoridades competentes para investigação, como órgãos policiais e Ministério Público.

 Valor probatório: Os RIFs não têm força probatória vinculante, mas servem como base para iniciar ou subsidiar investigações criminais.

 Compartilhamento: Não é necessária autorização judicial prévia para o compartilhamento dos RIFs com órgãos de persecução penal.

É AQUI QUE OS CORRUPTOS FAZEM A FESTA!

Limitações: O uso exclusivo do RIF, sem outros elementos investigativos, não é suficiente para fundamentar quebras de sigilo bancário ou fiscal.

Produção: Em 2022, o COAF produziu 13.198 RIFs, um aumento de 5,5% em relação ao ano anterior.

Abrangência: Os RIFs de 2022 relacionaram cerca de 1,5 milhão de pessoas físicas e jurídicas, um aumento significativo em relação a 2021.

Fonte de dados: O COAF recebe comunicações de diversos setores obrigados, como bancos, seguradoras, cartórios e negócios de bens de luxo.

O RIF é, portanto, uma ferramenta crucial no sistema de prevenção e combate à lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros no Brasil. Mas nas mãos de gente corrupta é “como denúncia anônima” .

Os RIFs são encaminhados às “autoridades competentes para instalação dos procedimentos cabíveis” quando há acusações de lavagem de dinheiro ou outros ilícitos. As polícias e o Ministério Público são os principais destinatários, sendo responsáveis ​​pelas investigações criminais.

É importante ressaltar que o conteúdo dos RIFs é protegido por sigilo constitucional, e os órgãos que os recebem são responsáveis ​​por preservar esse sigilo.

OUTROS EXEMPLOS DE MODALIDADES ROTINEIRAS :

Em continuidade, abaixo descrevemos  outros exemplos de práticas de lavagem de dinheiro, incluindo modalidades rotineiras e aquelas que podem parecer menos relevantes em termos de valores.

Destacando que mesmo operações aparentemente pequenas podem fazer parte de esquemas maiores de lavagem de dinheiro.

Estruturação (Smurfing):

   – Dividir grandes somas em transações menores para evitar limites de reporte.

   – Exemplo: Depositar R$9.000 por dia em várias contas diferentes, quando o limite de reporte é R$10.000.

Empresas de fachada:

   – Usar negócios legítimos para misturar fundos ilícitos com receitas legais.

   – Exemplo: Uma pizzaria , restaurante  ou bar que infla suas vendas diárias em dinheiro para justificar depósitos de origem ilícita.

Compra e venda rápida de imóveis:

   – Adquirir e revender propriedades rapidamente, muitas vezes com valores manipulados.

   – Exemplo: Comprar um imóvel por R$500.000, declarar reformas fictícias e vendê-lo por R$800.000 em curto prazo.

Uso de criptomoedas ( só para os magnatas ):

   – Converter dinheiro ilícito em criptomoedas e depois reconvertê-lo em moeda corrente.

   – Exemplo: Usar bitcoins para transferir fundos internacionalmente e depois trocá-los por reais.

Exemplos de modalidades aparentemente menos relevantes:

 Pequenos negócios de serviços:

   – Usar negócios como salões de beleza ou lavanderias para justificar entradas de caixa.

   – Exemplo: Um salão de beleza que declara mais cortes de cabelo do que realmente realiza.

Jogos de azar e apostas:

   – Usar casas de apostas ou loterias para justificar ganhos.

   – Exemplo: Declarar falsos ganhos em jogos de loteria para justificar depósitos.

 Vendas online:

   – Usar plataformas de comércio eletrônico para simular vendas.

   – Exemplo: Criar múltiplas contas em sites de vendas e simular transações entre elas.

Doações para instituições de caridade:

   – Usar organizações sem fins lucrativos para movimentar dinheiro.

   – Exemplo: Fazer doações para uma ONG e depois receber o dinheiro de volta como “serviços prestados”.

Compra e venda de veículos usados:

   – Manipular valores de compra e venda de carros.

Os lavadores de dinheiro podem:

• Inflacionar artificialmente o preço de venda dos veículos.
• Subfaturar o valor real da transação nos documentos oficiais.
• Usar a diferença entre o preço real e o declarado para introduzir dinheiro ilícito no sistema financeiro. 

   – Exemplo: Comprar um carro por R$15.000, vendendo pelos mesmos R$15.000 , mas declarando  R$20.000; assim justificando a entrada de R$5.000 ilícitos. Pode até vender com prejuízo , pois o objetivo é ter dinheiro bom na mão.  Não confundir com o comerciante sonegador, este busca fugir dos tributos e auferir maior lucro. O lavador é um “declarador de gastos e receitas fictícias”! 

Serviços de consultoria:

   – Emitir notas fiscais por serviços de consultoria fictícios. 

   – Exemplo: Uma empresa emite notas de R$5.000 mensais por “consultoria estratégica”, “de segurança” ,  “de inteligência privada” ,  que nunca ocorreram.

Compra de produtos de luxo:

   – Adquirir e revender itens de alto valor.

   – Exemplo: Comprar joias ou relógios caros e revendê-los rapidamente, justificando a movimentação financeira.

Estas modalidades, mesmo quando envolvem valores menores, podem ser parte de esquemas maiores de lavagem de dinheiro quando realizadas em grande escala ou de forma sistemática.

 SALÃO DE BELEZA E CLÍNICA ESTÉTICA COMO INSTRUMENTOS PARA LAVAGEM DE PROPINA E DINHEIRO DO TRÁFICO

Um salão de beleza ou uma clínica estética pode ser empregado para lavagem de dinheiro de várias maneiras, geralmente explorando o fato de que esses negócios lidam com muitas transações em dinheiro e oferecem serviços cujo valor pode ser facilmente manipulado. Aqui estão alguns exemplos de como isso pode ocorrer:

Inflação de receitas:

   – O estabelecimento declara mais serviços do que realmente realizou.

   – Exemplo: Um salão reporta 100 cortes de cabelo por dia, quando na realidade fez apenas 50, justificando assim a entrada de dinheiro ilícito como se fosse receita legítima.

Criação de clientes fantasmas:

   – O negócio cria registros de clientes fictícios e serviços que nunca ocorreram.

   – Exemplo: Uma clínica estética registra tratamentos de beleza para pessoas que não existem, justificando entradas de caixa ilegítimas.

Superfaturamento de serviços:

   – Os preços dos serviços são inflacionados artificialmente.

   – Exemplo: Um tratamento estético que normalmente custaria R$500 é registrado como tendo custado R$2.000, permitindo a inserção de dinheiro ilícito.

Mistura com receitas legítimas:

   – Combinar dinheiro ilícito com as receitas reais do negócio.

   – Exemplo: Um salão que realmente fatura R$10.000 por mês declara R$30.000, misturando R$20.000 de origem ilícita com a receita legítima.

Venda fictícia de produtos:

   – Registrar vendas de produtos de beleza que na realidade não ocorreram.

   – Exemplo: Uma clínica declara a venda de grandes quantidades de cremes e cosméticos caros, quando na verdade essas vendas não aconteceram.

Serviços de “fidelidade” ou “pacotes”:

   – Criar programas de fidelidade ou pacotes de serviços para justificar grandes entradas de dinheiro.

   – Exemplo: Um salão oferece um “pacote anual de beleza” por R$10.000, que na realidade é uma forma de inserir dinheiro ilícito no negócio.

Uso de funcionários fantasmas:

   – Criar funcionários fictícios para justificar movimentações financeiras.

   – Exemplo: Uma clínica declara ter 20 funcionários quando na realidade tem apenas 10, usando os salários fictícios para lavar dinheiro.

Parcerias com fornecedores:

   – Criar esquemas com fornecedores para justificar saídas de dinheiro.

   – Exemplo: Um salão declara compras de produtos de beleza em valores muito superiores aos reais, permitindo a movimentação de dinheiro ilícito.

Essas práticas são difíceis de detectar porque salões de beleza e clínicas estéticas geralmente lidam com muitas transações em dinheiro e oferecem serviços cujo valor pode variar significativamente. Além disso, é comum que esses estabelecimentos tenham uma alta rotatividade de clientes, o que dificulta a verificação da legitimidade de cada transação.

ACADEMIAS DE GINÁSTICA E LAVAGEM DE DINHEIRO

Academias de ginástica podem ser usados ​​como fachadas para lavar dinheiro proveniente de atividades criminosas, misturando receitas ilícitas com as legítimas do negócio. As características que tornam as academias atrativas para esse fim incluem:

Alto volume de transações em dinheiro

Facilidade para aumentar o número de clientes e serviços prestados

Dificuldade em verificar o real movimento do estabelecimento

Possibilidade de realização de grandes investimentos em equipamentos

É importante ressaltar que a maioria das academias operam de forma legítima, mas há casos em que alguns desses empreendimentos  aparentemente normais são explorados para atividades ilícitas.

EMPRESAS DE SEGURANÇA E CLUBES DE TIRO CRIADAS POR POLICIAIS PARA A LAVAGEM DE DINHEIRO

Clubes de tiro:

– No Rio Grande do Sul, um grupo é suspeito de usar um clube de tiro em Novo Hamburgo para lavar dinheiro do tráfico de drogas e armas. A organização teria alienado o clube para “laranjas” para realizar a lavagem. A polícia bloqueou R$ 66 milhões e sequestrou 5 imóveis do grupo.

Empresas de segurança privada:

– No Rio Grande do Sul, a Polícia Federal fiscalizou 10 empresas de segurança privada vinculadas a um grupo econômico investigado por crimes licitatórios, organização criminosa, crimes contra a administração pública e lavagem de dinheiro. As autorizações dessas empresas foram suspensas.

 Policiais atuando como instrutores:

– Em Brasília, policiais federais e civis atuam como instrutores em um clube de tiro (Tac Pro) que aluga armas proibidas, incluindo submetralhadoras. Um dos sócios do clube é investigado por venda ilegal de armas.

Métodos comuns incluem:

– Usar “laranjas” para ocultar os verdadeiros proprietários

– Misturar receitas ilícitas com as legítimas do negócio

– Inflar o número de clientes e serviços prestados

– Usar as empresas para participar de licitações fraudulentas

– Alugar armas restritas ou ilegais

– Serviços de homicídio sob encomenda

– Investigações e segurança privada com emprego do aparato estatal

É importante notar que a maioria das empresas de segurança e clubes de tiro opera legalmente, mas quando se trata de envolvimento de policiais podem ser exploradas para a lavagem de dinheiro de origem criminosa e crimes ainda mais graves.  

Para fixação :

1. Revendas de automóveis: Como visto nos casos mencionados, lojas de veículos são frequentemente usadas para lavar dinheiro através de transações fictícias ou superfaturadas.

2. Empresas de segurança privada: Policiais podem criar ou se associar a empresas de segurança para justificar entradas de dinheiro ilícito.

3. Clubes de tiro: Podem ser usados para justificar movimentações financeiras relacionadas a armas e munições.

4. Academias de ginástica: Como mencionado em um dos casos, academias podem ser usadas para misturar receitas ilícitas com legítimas.

5. Imobiliárias ou investimentos imobiliários: Compra e venda de imóveis pode ser usada para justificar grandes movimentações financeiras.

6. Bares, pizzarias  , restaurantes, mercados e farmácias : Negócios que lidam com muitas transações em dinheiro são atrativos para lavagem.

7. Empresas de transporte ou logística: Podem ser usadas para justificar movimentações financeiras e até para o tráfico de armas e drogas.

8. Lojas de autopeças: podem ser usadas para justificar transações ( desmanche )  relacionadas a veículos furtados e roubados .

9. Empresas de consultoria de segurança e investigação privada: Podem emitir notas fiscais por serviços fictícios para justificar entradas de dinheiro.

10. Postos de combustível: Outro tipo de negócio que lida com muitas transações em dinheiro.

11. Uso de casas de câmbio: Policiais corruptos podem utilizar casas de câmbio para converter dinheiro ilícito em moeda estrangeira, dificultando o rastreamento.

12. Investimentos em criptomoedas: Alguns policiais podem usar criptomoedas para movimentar dinheiro ilegal de forma mais anônima.

13. Compra e venda de obras de arte: Este método pode ser usado para justificar grandes movimentações financeiras.

14. Uso de contas bancárias de familiares: Policiais corruptos podem distribuir o dinheiro ilícito entre contas de parentes para dificultar a detecção.

15. Participação em esquemas de jogos de azar ilegais: Alguns policiais podem alegar ganhos em jogos para justificar rendimentos ilícitos.

16. Agronegócio .

É importante , mais uma vez , ressaltar que a maioria das empresas nesses ramos opera de forma legítima.

E nem todo policial sócio proprietário de um desses empreendimento pode ser acusado de corrupção.

Mas nenhum deles é INSUSPEITO!

Verdadeiramente,  devido às características dos negócios acima  (como alto volume de transações em dinheiro ou dificuldade de verificar o real movimento), eles podem ser atrativos para quem busca lavar dinheiro de origem ilícita.

Tristemente , todo policial conhece, ouviu falar ou tem um companheiro de trabalho que opera de tal forma; de regra: além de bandido é um grande filho da puta , explorador do trabalho alheio ,  exibido , caguete e falso moralista!

Verdadeiros PATRIOTAS!